Банки будут оценивать риски проведения сомнительных операций

Банки будут оценивать риски проведения сомнительных операций

Банки обяжут оценивать риски проведения сомнительных операций их клиентами
  

15.12.2021 г.

Госдумой одобрен законопроект, регламентирующий процедуру оценки банками (в том числе Центробанком) рисков осуществления подозрительных операций отечественными компаниями и ИП с последующим отнесением предпринимателя к определенной группе. Документ разрабатывался для оптимизации мероприятий, осуществляемых кредитными организациями в рамках работы по предупреждению финансирования террористических акций и отмывания преступных доходов, а также для защиты интересов честных предпринимателей.

Вводимые коррективы нацелены на сокращение нагрузки на добросовестных бизнесменов, особенно на малое и микропредпринимательство, посредством уменьшения числа предупреждающих ограничительных действий со стороны банковских организаций, а также количества дублирующих запросов от различных учреждений. Кроме того, вводимые правки призваны увеличить эффективность «противолегализационных» схем и уменьшить количество подозрительных операций.

Центробанком накоплен существенный опыт обнаружения подобных сделок на различных участках платежной цепи. Разработанные инструменты отличаются значительной релевантностью и помогают оперативно мониторить весь банковский сектор.

Законопроект предполагает создание на базе ЦБ РФ централизованной инфоплатформы. Новый сервис «Знай своего клиента» позволит кредитным организациям получать on-line качественные данные о риске сопричастности с подозрительными схемами клиентов и партнеров.

Банк России станет присваивать юрлицам (кроме банковских учреждений, госструктур и органов МСУ) и ИП категорию риска (низкий, средний, высокий) согласно условиям, сформированным на базе материалов, касающихся вида деятельности, учредителей и руководства, аффилированных лиц, а также операций по счетам.

Проект закона предполагает дифференцированный подход работе с клиентами из разных категорий риска, что позволит снизить превентивные ограничительные меры при обнаружении незначительных либо «технических» рисков.

← Назад к списку новостей